🏦 Финансовое положение

Чистый капитал — сколько на самом деле стоит бизнес прямо сейчас, всё сведено к шекелю: наличка во всех кассах + тезер (USDT) по себестоимости + чеки на руках + то, что должны нам − то, что должны мы. Это не касса и не прибыль: касса — это деньги в обороте (часть из них чужие, мы их должны вернуть), а капитал — уже за вычетом всех обязательств. Растёт капитал = бизнес реально зарабатывает, даже если касса в моменте маленькая.

Доход — заработок с обменов за день (маржа/спред), в шекелях. Расход — накладные и оклады за день (личные изъятия сюда не входят). Прибыль — доход минус расход за тот же день. Капитал — как менялся чистый капитал: линия заканчивается точно на сегодняшней цифре, а ход к ней восстановлен по дневной прибыли (оценка). Потоки маленькие (тысячи), капитал большой (сотни тысяч), поэтому у них разные шкалы: потоки слева, капитал справа — иначе мелкие линии слиплись бы у нуля.

Активы — всё, что у нас есть: касса (наличные во всех валютах), тезер — USDT по цене закупки (не по рынку), чеки на руках, и нам должны. Обязательства — мы должны (поставщикам и клиентам). Капитал = активы − обязательства. Если тезер отрицательный — значит закупки USDT ещё не внесены (см. «Что улучшить»).

По каждой валюте: есть — сколько физически у нас (касса + склад тезера для USDT); нам — сколько нам должны в этой валюте; мы — сколько должны мы; нетто — итог на руках после долгов (есть + нам − мы). Отрицательное нетто = по этой валюте мы в минусе (должны больше, чем есть). Это помогает увидеть перекос по конкретной валюте, а не только общий ₪.

• Закупки USDT — 🆕 Новая сделка → 💠 Купить/продать USDT (можно задним числом).
• Крупные долги (поставщикам/клиентам) — 💳 Внести долги.
• Голые заборы → обмены — на карточке сделки «🔁 Это был обмен», добавь курс, и прибыль посчитается.
• Сделки задним числом — 🆕 Новая сделка → 🕓 Задним числом.